Conoce los Requisitos para abrir una Casa de Cambio en Argentina

Cada país mantiene su sistema de divisas o moneda local la cual sirve para la economía de dicho país. Como lo es la compra de productos hasta algo más importante como lo es el pago de exportaciones con otros países.

Las divisas a su vez son importantes al momento de viajar. Ya que debemos tener la moneda local para adquirir algún articulo o servicio que necesitemos. Por ello se crearon las casas de cambio.

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En un país puede haber muchas casas de cambio. Cada una de ellas tienen como función realizar la compra y venta de divisas de diferentes países. Así como también la realización de transferencias de una cuenta a otra. Hoy te daremos en unos sencillos pasos los requisitos que necesitas para abrir una casa de cambio en Argentina.

Como abrir una Casa de cambio en Argentina

En la actualidad es muy fácil abrir una casa de cambio debido a todos los beneficios que nos brinda la tecnología. Ya que podemos abrir nuestra propia casa de cambio online y física, pero esta clase de trabajo no debe ser realizado por cualquiera.

Estos tipos de negocios en particular mayormente son regulados por el gobierno del país donde se encuentren ubicados. Debido a que estos entes gubernamentales son los que fijaran las tasas de cambio de cada tipo de divisa.

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Este negocio empezó a ser así luego de que hace unos años atrás este negocio empezara a permitir tener fines ilícitos o en contra de la ley. Si deseas ser parte de un negocio de este tipo debes tener presente que deberás presentar periódicamente un informe al gobierno que compruebe que los ingresos generados no son partes de negocios turbios.

Si deseas tener una casa de cambio de manera física es muy importante que adquieras un servicio de traslado de valores confiable para el movimiento del dinero generado. Así como contratar un contador de confianza para mantener un registro de todos las acciones realizadas mensualmente y no tener inconvenientes con el ente gubernamental.

Requisitos para abrir una casa de cambio en argentina

Ahora te contaremos todos los requisitos que debes tener en cuenta para abrir una casa de cambio y cumpla con todas las reglas impuestas por el Estado:

  • Sacar una licencia de operación cambiaria.
  • Realizar una especificación del capital, declaración jurada del patrimonio, así como los antecedentes personales y profesionales de los socios en caso de tenerlos.
  • Hacer un testimonio notariado de los propietarios.
  • Evaluación de la factibilidad económica.
  • Solvencia ante entidades públicas.
  • Copia de declaración anual de impuestos.
  • Justificar no participar en procesos penales.
  • Copias de identificación de los representantes legales del negocio.
  • Carta de manifiesto de No lavado de dinero.
  • Carta de compromiso de cumplimiento de las normas contables y fiscales aceptadas.
  • Fotografías del sitio físico donde operará la casa de cambio y sus sucursales.

Estos requisitos pueden variar dependiendo del país de donde nos estés leyendo, estos solo aplican para Argentina. Los mismos son opcionales, pueden necesitar de otros requisitos.

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Pasos a seguir

El proceso de apertura de una casa de cambio conlleva una serie de pasos que te describiremos a continuación, pero es importante que asistas a las autoridades para consultar la validación de este proceso y los requisitos:

  1. Planificar todos los gastos: cuando ya tenemos listo el lugar o la pagina web donde instalaremos nuestra casa de cambio. Con la ayuda de un contador podemos empezar a planificar nuestros capitales y a desarrollar nuestro sistema administrativo para tener en buen funcionamiento el negocio.
  2. Certificar la licencia para la apertura de una casa de cambio: para cumplir con todo lo establecido por la ley debemos sacar todas las licencias que solicita el estado para no incumplir con ninguna norma. Recordemos que debemos demostrar ante los entes gubernamentales que no realizamos ningún tipo de acciones ilícitas.
  3. Realizar una nomina de todos los empleados: en caso de aperturar una casa de cambio física y tienes deseos de expandir tu negocio es necesario que tengas diferentes empleados y supervisores para que estés al tanto de todo tu negocio. Por ello debes realizar una nomina con todo tus empleados y mantenerte al día con sus pagos.
  4. inaugurar la casa de cambio: una vez hayas realizados los pasos anteriores puedes proceder con la apertura de tu negocio y empezar con la promoción y publicidad de tu casa de cambio.

¿Cómo funciona un negocio de casa de cambio?

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Muchas personas poseen pocos conocimientos acerca de lo que se hace o para que son las casas de cambio. Estos tipos de negocios son básicamente sociedades o personas con suficiente capital para encargarse de realizar operaciones de compra, venta y cambio de divisas.

Dentro de estas casas pueden realizarse transferencias o movimientos de dinero con cuentas de divisas distintas a la moneda nacional. Estas casas están siempre bajo el control del estado ya que las mismas pueden ser usadas para realización de actividades ilícitas.

¿Cómo se gana dinero en una casa de cambio?

Cada una de ellas deben regirse por una tasa impuesta por el gobierno para realizar el proceso de compra y venta de divisas. Por ejemplo, una casa de cambio compra a un usuario 2.000 USD a una tasa de 1.25 pesos y venden ese mismo tipo de divisa a una tasa mayor, por ejemplo 1.28 o 1.30 pesos.

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En conformidad con esto queremos contarte en que se basan las actividades de una casa de cambio:

  • Realización de compra y venta de moneda nacional.
  • La compra y venta de documentos legales con emisión en moneda extranjera.
  • Compra y venta de diferentes divisas internacionales.
  • Efectuar la compra y venta de cheques viajeros.

El registro de operadores de cambio

En Argentina, al momento de abrir una casa de cambio y la misma necesite empleados. Estos empleados o mejor conocidos como operadores de cambio deben inscribirse si desean operar en representación permanente o usual a el negocio.

El cual consiste en la compra y venta de divisas y billetes extranjeros, oro monetizado o en barrote . Así como cheques de viajero, y la emisión de transferencias u sistematización análogas en divisas extranjeras. Por ello hoy te compartiremos detalladamente el proceso de registro de estos operadores:

  1. El primer paso que debes seguir es entrar a la pagina web de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) e ingresar a la opción de «BCRA – operadores de cambio». Ten en cuenta que debes poseer una clave fiscal nivel 3. Enlace para la página es el siguiente: Administración Federal
  2. Una vez que hayas ingresado procederás a tramitar la solicitud del usuario y contraseña que te ayudara para que ingreses al registro de operadores de cambio del BCRA.
  3. Se te enviara vía correo electrónico un enlace para activar el usuario y la contraseña.
  4. Luego de que abras en enlace de confirmación que se envío a tu correo podrás ingresar de manera sencilla cada vez que lo necesites.

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Una vez que cumplas al pie de la letra con todo este proceso el Banco Central de la República Argentina te hará entrega de un certificado de autorización. Este te permitirá ejercer el rol de operador de cambio en cualquier casa de cambio.

Casa de cambio virtuales

En la actualidad, todo el poder y oportunidades que nos brinda la tecnología es muy ilimitado. Hoy en día existe un nuevo tipo de casas de cambio, las cuales ya no se encuentran de manera física sino virtual.

Estas casas de cambio no son regidas de manera completa por el estado y sus ingresos tienden a ser muchos más elevados que una casa de cambio física. Esto se debe a que se ahorran dinero en locales y traslado de los valores a los diferentes bancos afiliados.

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Esta nueva forma de casas de cambio usa un política de ganancias muy efectiva ya que se basan en comprar las divisas de forma económica y venderlas en precios elevados. Este modelo de negocio las hace muy efectiva y atrae mucho la atención de grandes empresas.

Normatividad

Según las leyes del Banco Central de la República Argentina las casas cambiarias deben regirse de las normativas cambiarias que resulten de aplicación en las leyes de Exterior y cambios.

¡Éxito! Gracias por leernos.


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