Formulario 1098-T: Gastos de Matrícula »Tuition Statement»

El formulario 1098, es uno de los documentos más importantes para los gastos de matrícula. ¡Sigue leyendo para saber más!

Formulario 1098-T

¿Qué es el Formulario 1098-T?

El formulario original lleva por nombre el 1098. Este se utiliza para poder informar a los usuarios sobre los diferentes intereses hipotecarios. En su mayoría va dirigido al gobierno federal, así como a la misma persona que se encargó de pagar los intereses.

Cabe destacar que esta misma persona puede deducir su interés en base al pago que se debió anexar en la clasificación A. Sin embargo, deducir el interés puede requerir de una serie de detalles que por su parte dependa de las deducciones.

Por lo tanto, si uno de los intereses hipotecarios se encuentran por debajo de la deduccion estandar, es muy posible que no se pueda detallar por otras deducciones. En lo que respecta que incluido a cada uno de estos intereses hipotecarios, se pueda sumar o superar una deducción estándar para el estado civil.

También se puede deducir que uno de los puntos que son pagados al poder obtenerse bajo una nueva hipoteca. Ya sea al momento de poder comprar una casa o formar parte de un refinanciamiento y también se pueden informar por este formulario.

Las entidades con las que se pueden pagar el seguro de los propietarios se detalla en base a los que se paga a través de la cuenta.

Esta cuenta puede llegar a ser por deposito en garantia con un administrador hipotecario.

Ahora bien, en caso de que se pague de forma directa cada uno de los seguros del hogar, no se pueden aparecer en a lista. Cada uno de ellos deberá de llevar un registro en base a las cantidades de pago.

En aquellos casos en donde se vaya a donar un vehículo a una de las organizaciones benéficas (Ya sea barcos o aviones). Se podrá recibir un formulario 1098-C, en base a la organización benéfica, con la que se está trabajando.

Con frecuencia, cada uno de estos vehículos se podrán entregar a personas que más lo necesiten o bien, se las puedan vender en tarifas muy bajas. Este formulario puede confirmar de forma segura que la persona no fue parte de la transacción

Sin embargo, en casos donde los valores del auto sea por debajo de los 500$, la persona no deberá retirar el formulario. Se recomienda leer previamente las instrucciones del formulario 1098-T, para saber cuando aplica el mismo.

En aquellos casos donde se tengan planes que costear la universidad, podrán hacerlo, sin embargo la persona debe estar consciente de que serán impuestos para toda la vida.

Cada año una de las administradoras en base a los préstamos estudiantiles, recibirá un 1098-E, el cual contiene todos los detalles del pago.

Estos intereses son directamente deducibles y por su parte no requiere ningún tipo de desglose siempre y cuando cumpla con los requisitos.

Usos del Formulario 1098-T

Esta es una de las listas de control que se utilizan para poner en práctica una de las preparaciones en base a los impuestos. Puede ayudar a preparar a la persona, para así poder declarar sus impuestos.

Archivos personales para su declaración de impuestos federales

Para poder llevar a cabo cada una de las declaraciones de los impuestos federales para la presentación.

Es importante poder reunir todos los registros de una forma personal y con ello, poder incluir los siguientes aspectos.

  • Aportes para obtener un plan de jubilación. (En caso de que ya lo haya apartado antes, deberá aparecer en el formulario W-2)
  • Cada una de las organizaciones beneficiadas a la que la persona ayude podrá recibir uno de los recibos acordados.
  • Los gastos médicos y dentales, también formarán parte del requisito fundamental para la explicación de beneficios y/o proveedores.
  • Cada uno de los costos en base al cuidado de niño.
  • Las pérdidas catastróficas, también forman parte del formulario 1098-T.
  • Aquellos gastos que se realicen por educación, son los siguientes:
    • Matrícula, libros, útiles y cuotas. Estas son las actividades que se pueden realizar por el formulario 1098-T.
    • Cualquier registro de pago en base a los préstamos estudiantiles. Aquí la persona podr recibir el formulario 1098-E.
  • Aquellos gastos que sea de indole para trabajador autónomo.
    • Cada uno de los recibos de sus viajes de trabajo, así como actividades y comidas, hacia los clientes, entre otros.
    • Las facturas de telefonía en el celular e Internet.
    • Los detalles sobre los usos de las casas como oficina, aunque alguna de las reglas del IRS con base a respecto a esto son estrictas.
  • Los pagos de cada uno de los impuestos, pueden ser elegibles, como lo es el impuesto inmobiliario en base a los bienes personales.
  • Ahora los registros de cada una de las hipotecas y los préstamos sobre la plusvalía del hogar pueden ser:
    • Los registros relacionados con los pagos de las hipotecas y os registros en base al préstamo de la plusvalía en el hogar, son para mejoras de la casa.
    • Los pagos de los mismos intereses, se les informa en base al formulario 1098.
  • Deben tener una declaración de impuestos en base al año anterior.

Estos son cada uno de los documentos que le podrán ayudar a calcular cada uno de los ingresos, en base a deducciones y créditos. Si todavía no se puede tener uno de los sistemas en base a los archivos, para poder organizar estos recibos.

Además puede evaluar y crear ante el próximo año y con ello simplificar la época de impuestos.

Los formularios de Impuestos

Hay otros emisores que deben de enviar uno de los documentos con informaciones impositivas sobre los ingresos  gastos. Si uno de los documentos de forma adecuada no llega antes de la fecha estimada, la persona se puede comunicar a una de las entidades responsables.

Formulario 1098-T

Obtener Formulario 1098-T

Aquellas personas que por su parte quieran obtener este formulario 1098-T, deben seguir una serie de pasos previos.

Para esto deben entender cada una de sus funcionalidades, así como deben estar al tanto de los requisitos para poder llevar a cabo este formulario.

Primero la persona debe acceder al portal estudiantil, que se encuentra en el siguiente enlace 

En segundo lugar la persona debe ingresar su nombre con contraseña.

  • Aquí se debe presionar el botón «Login»
  • En aquellos casos en donde se haya olvidado el usuario y la contraseña, puede accceder al siguiente enlace  
  1. Se debe seleccionar el botón de «Otros servicios electrónicos».
  2. Luego se puede dirigir a «Record estudiantil y ayudas Económicas»
  3. Luego de ello se puede seleccionar la notificación de impuestos.
  4. En esta instancia la persona se debe registrar en base a un año de contribución.
  5. Luego se presiona el Summit

Por último llegará una notificación a la pestaña de «Tax Notification».

  • Aquí la persona podrá guardar el documento, y con ello imprimirlo o por su parte enviarlo por correo.

Instrucciones Formulario 1098-T

Para conocer más acerca de las instrucciones, visitar el siguiente enlace:

Solicitud de Crédito de la Oportunidad Americana

El crédito tributario de la oportunidad Americana, también se puede llamar por sus siglas en inglés AOTC.

Se puede definir como uno de los créditos tributarios que se utilizan para pode ayudar a pagar los diferentes gastos de los primeros 4 años de educación. Esto quiere decir que cada una de las personas no deben impuestos para poder obtener una especie de reembolso anual, de hasta 1000$.

Formulario 1098-T

Cabe destacar que este es uno de los créditos que se encuentran sujetos a las limitaciones de los ingresos.

Para poder ser elegible a uno de los créditos de la oportunidad americana, la persona debe:

  1. Ser un cónyuge o por sus dependientes, quienes por los cuales se pueden declarar impuestos.
  2. Estar cursando para poder recibir un título universitario o por lo tanto otra credencial de educación.
  3. Pueden tener gastos de educación que se encuentren calificados, preferiblemente en inglés, en una de las instituciones educativas elegibles.
  4. No deben haber terminado a lo primeros 4 años de educación superior en base al comienzo del año.
  5. Por otra parte no deben haber reclamado a uno de los AOTC, o el base al crédito anterior mejor conocido como Hope Credit.
  6. La persona no debe tener una condena por delitos de drogas al final del mismo año fiscal.

El periodo académico puede llegar a formar parte de uno de los semestres o trimestres, que se encuentren a cualquier periodo de estudio. Esta puede formar parte de una de las sesiones de escuela de verano, pero aún así dependerá de la persona.

Las escuelas son aquellas que se encargan de determinar los periodos académicos.

Sin embargo, para las escuelas que se encargan de usar el reloj y horas de créditos y por su parte no tengan ningún tipo de terminos academicos.

El periodo de pago puede llegar a ser considerado como uno de los periodos académicos más importantes.

Para poder reclamar un AOTC, la persona tiene que presentar una de las declaraciones de los impuestos que por su parte la ayuden a completar el formulario 8863.

Este mismo debe ser adjuntado al formulario que se conoce por 1040 o el formulario 1040 A

¡Gracias por leernos!


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